Центральный банк во главе с Эльвирой Набиуллиной делает все возможное для того, чтобы оптимизировать работу нашей финансовой системы. Но с сожалением приходится констатировать: если в столице банкиры уже опасаются открыто работать с криминалом, то в провинции такие связи, судя по всему, только укрепляются. А ведь «отмытые» деньги – это не только прямые финансовые убытки государства, но и, как ни крути, почти открытое предательство.

Эксперты утверждают, что главные направления легализации незаконно, преступно полученных денежных средств действительно перемещаются из столицы в другие регионы. Этот «процесс» идет почти по всей стране: по заказу наиболее «либерально» настроенных, то есть готовых продать мать родную за копейки бизнесменов, некоторые провинциальные банки попадают под жесткий административный, а то и силовой прессинг. «Заинтересованные» граждане, среди которых особо выделяются представители региональных отделений ЦБ и местных силовых структур, находят массу нарушений, ошибок и даже потенциальных преступлений, которые совершили владельцы банков. Лицензия, стало быть, под угрозой. После чего они делают коммерсантам предложение, от которого невозможно отказаться…

По сути дела, мы видим почти классическую рейдерскую схему, которая будет эффективной только в том случае, если криминальные бизнесмены найдут «понимание» у чиновников из региональных отделений главного финансового учреждения страны. И схема эта, как считают аналитики, используется сегодня достаточно активно, скупка банков буквально поставлена на поток. По сути дела, организована целая региональная сеть продаж российских кредитно-финансовых организаций, эта «работа» превратилась в бизнес для некоторых государственных служащих.

Примеров такого рода немало, но, как показывает сухая статистика, одним из главных центров этой, мягко говоря, не слишком законной деятельности стал Ярославль. Здесь на первых ролях оказался ОАО «КБ «Верхневолжский» — крупнейший банк региона. Деятельность этого финансового учреждения ярче всего характеризуют два факта.

С одной стороны, в результате плановых и внеплановых проверок Центробанка, которые проводились, в том числе, и по запросам силовых структур, выявлены многочисленные «недоработки». Речь идет исключительно о статье 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях: «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Ответственные товарищи, разумеется, были наказаны. И даже уплатили какие-то копеечные штрафы.

А вот с другой стороны оказывается, что в последнее время «КБ «Верхневолжский» значительно расширился, и сейчас продолжает скупать региональные банки. Как же так, спросите вы? Почему людям, неоднократно нарушавшим закон, разрешают, по сути, «монополизировать» местный рынок, а значит, поощряют к ведению незаконной деятельности? На этот вопрос без участия наших силовых структур ответить очень сложно. Впрочем, насколько нам известно, они уже заинтересовались деятельностью ярославских банкиров, и есть надежда, что довольно скоро мы узнаем что-то интересное, а может быть даже сенсационное. Но пока что поделимся с читателями общедоступной информацией, которую можно найти в открытом доступе.

Итак, основными бенефициарами, то есть получателями доходов, ОАО «КБ «Верхневолжский» на сегодняшний день являются председатель совета директоров Анджела Сергеева и Олег Власов. Которые, кстати, владеют также небезызвестным ОАО «АКБ «Балтика» - это один из главных игроков на отечественном рынке легализации «грязных» денег. Все эти финансовые учреждения – осколки некогда огромной империи банкира Алексея Френкеля, который сейчас отбывает девятнадцатилетний срок за организацию в 2006 году убийства первого заместителя председателя ЦБ РФ Андрея Козлова. По мнению экспертов, благодаря помощи дорогущих адвокатов Френкелю удалось сохранить часть своего «имущества» и передать его под контроль «своим» людям. По сути дела, Сергеева и Власов – держатели и «смотрители» чужих активов, соратники и помощники оказавшегося в зоне строгого режима, но не потерявшего извечной тяги к деньгам Алексея Ефимовича Френкеля.

Почему выбор пал именно на них? На банковской «поляне» Власов всегда выступал под «шестым» номером, но зато они вместе заканчивали МГУ, делали первые шаги в бизнесе. Олег Леонидович пользуется полным доверием «патрона», который изначально тяготел к «серым» схемам и прочим финансовым хитростям, которые Уголовный кодекс квалифицирует как преступления. Однажды наш герой даже получил битой по голове, когда при проведении криминальной «обналички» попытался «кинуть» бандитов на большие деньги. Его главная роль – «пушечное мясо» для Френкеля, которым бизнесмен затыкал зияющие дыры своей финансовой «системы». Г-н Власов отметился как совладелец и руководитель нескольких довольно крупных банковских учреждений, которые были закрыты из-за многочисленных нарушений, и довольно часто находился буквально в двух шагах от скамьи подсудимых. Одним словом – не орел…

Чего, безусловно, нельзя сказать о г-же Сергеевой. Действительно – «орлица», «серый кардинал», вдохновитель и организатор всех побед «КБ «Верхневолжский». Достойная ученица Алексея Ефимовича! Она никогда не скрывает, и даже наоборот, при любом удобном случае пространно рассказывает собеседнику о своих «прекрасных» отношениях с региональным отделением ЦБ России, всячески подчеркивает свою административную значимость и способность решить любые вопросы. И постепенно, на фоне разворачивающихся событий, начинаешь в это верить!

А как иначе объяснить, что в регионе, по сути, создан режим наибольшего благоприятствования для банка, в деятельности которого есть явные расхождения с Гражданским, Административным и даже Уголовным кодексом? Почему одновременно растут и количество претензий Центрального банка РФ к «КБ «Верхневолжский», и его активы? Как получилось, что региональный представитель главного финансового учреждения страны не публикует ежеквартальные отчеты этого эмитента на своем сайте? Получается, государственные служащие сознательно поощряют «закрытость» конкретного банка для клиентов. Может быть, они забыли, что любой вкладчик имеет право знать, какие люди руководят финансовым учреждением, какая у них квалификация, образование и профессиональный опыт?..

Это все, конечно, риторические вопросы, ответы на которые все-таки хотелось бы услышать от близких друзей – по крайней мере, так утверждает она сама – г-жи Сергеевой, а именно заместителя начальника ярославского управления ЦБ Андрея Игнатенкова и начальника отдела финмониторинга ярославского ЦБ Елены Бурмистровой. Вполне допускаем, что сделать это будет не так уж и просто, потому как Анжела Владимировна – прекрасный стратег, и одно из главных направлений ее «работы» с местным управлением ЦБ состоит в трудоустройстве родственников ответственных сотрудников этого учреждения в свои банки. Только один пример: муж начальника отдела банковского надзора Виктории Ершовой трудится в ОАО «КБ «Верхневолжский». Греха в этом, конечно, особого нет, но, согласитесь, неприятный осадок остается…

Все это, конечно, частности. А вот главным остается то, что недобросовестные коммерсанты продолжают работать в наших банках, несмотря на многочисленные нарушения и даже преступления. Что они делают? Попался банк на криминальных деньгах, был уличен в финансировании бандитов и террористов. Отозвали лицензию. Так эти деятели тут же создают новый, или отбирают, при помощи, как это ни грустно, государственных служащих, какой-то уже существующий. И продолжают свои черные делишки. Может быть, уже пора законодательно закрепить норму, согласно которой топ-менеджеры лопнувших банков пожизненно не будут иметь права занимать такие посты и вообще заниматься финансами на высоком уровне? Пусть идут экономистами и операционистками, в конце концов. Конечно, трудно представить г-на Власова в качестве курьера и г-жу Сергееву на выдаче пенсий, но, как говорится, чем черт не шутит…

Во всяком случае, сегодня мы просто не имеем права допустить, чтобы грязные руки людей, готовых нарушать закон и финансировать преступления и убийства, тянулись к бюджетным деньгам, к средствам наших предприятий и рядовых граждан. Очищение банковского сектора нужно обязательно продолжить!

Игорь Белолобов